在ETORO以低費用率ETF建構全世界股市 – 儲蓄保險王

資料來源: Yahoo Finance

每年內扣成本=

總開銷比例+配息*稅率

美國交易所稅率: 30%

倫敦交易所稅率: 15%

VTI:  Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares

0.03+1.93*0.3 = 0.609

VOO: Vanguard S&P 500 ETF

0.03+2.05×0.3 =0.645

VTV: Vanguard Value Index Fund ETF Shares

0.04+2.85×0.3 =0.895

VGK: Vanguard FTSE Europe Index Fund ETF Shares

0.08+3.67×0.3 =1.181

VEA: Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares

0.05+3.39×0.3 =1.067

VWO: Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares

0.1+3.54×0.3 =1.162

VEU: Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund ETF Shares

0.08+3.43×0.3 =1.109

 

SPY: SPDR S&P 500 ETF Trust

0.09+1.9×0.3 =0.66

ITOT :  iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF

0.03+2.05×0.3 =0.645

IUSV: iShares Core S&P U.S. Value ETF

0.04+2.49×0.3 =0.787

這支跟Vanguard的VTV類似

差別在VTV追蹤的是美國大型價值股

IUSV追蹤的則是美國全市場價值股

也就是包含到中小型股部位

除了價值股溢酬以外

還有機會獲取小型股溢酬

VTV持股334,前10大持股占比23.05%

IUSV持股692,前10大持股占比21.89%

(From ETF.com)

IJR: iShares Core S&P Small-Cap ETF

0.07+1.66×0.3 =0.568

IEUR: iShares Core MSCI Europe ETF

0.09+3.7×0.3 =1.2

IPAC: iShares Core MSCI Pacific ETF

0.09+3.76×0.3 =1.218

IDEV: iShares Core MSCI International Developed Markets ETF

0.05+3.56×0.3 =1.118

IEMG: iShares MSCI Emerging Markets ETF

0.14+3.49×0.3 =1.187

EEM總開銷比例就0.68%,直接無視

 

IUSA.L:  iShares S&P 500 UCITS ETF USD 

0.07+1.62×0.15 =0.313

IMEU.L: iShares MSCI Europe UCITS ETF EUR 

NA

ISF.L: iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP 

0.07+5.11×0.15 =0.8365

IAPD.L: iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF

NA

IDEM.L: iShares MSCI EM UCITS ETF USD 

0.75+1.94×0.15 =1.041

 

地區		Vanguard			iShares /SPDR		倫敦交易所
美國股市		VTI: 0.609 VOO: 0.645 VTV(價值):0.895			SPY(SPDR): 0.66  ITOT: 0.645 IUSV(價值): 0.787 IJR(小型): 0.568		IUSA.L: 0.313
國際 成熟 市場	歐洲	VGK: 1.181	VEA: 1.067	VEU 1.109	IEUR 1.2	IDEV:  1.118	IMEU.L ISF.L(英國）: 0.8365
	太平洋	VPL			IPAC 1.218		IAPD.L
新興市場		VWO: 1.162			EEM IEMG: 1.187		IDEM.L： 1.041

倫敦交易所上市ETF

雖然在總開銷比例上

也許不敵Vanguard

但挾帶稅率優勢(15% < 30%)

總費用卻有機會低於Vanguard

全數為BlackRock發行的iShares系列

Vanguard未在倫敦交易所上市ETF耕耘

真是殊為可惜

以IUSA.L優勢最為明顯

總費用約VTI一半

已經納入在我etoro的投資組合中

 

ISF.L(英國富時100指數)

跟VGK(歐洲)不能完全類比

英國占比歐洲26.39%

是VGK第一大持有國家

總費用ISF.L vs VGK

=0.8365 vs 1.181

 

新興市場IDEM.L(1.041)也以些微差距

險勝Vanguard的VWO(1.162)

 

可以刷卡入金的etoro (以色列券商)

徹底解決了美國券商的匯出手續費問題

不只免匯費還倒賺刷卡金

但儲蓄保險王絕不會

萬般皆下品,唯有海外券商高

並非所有人都只考慮費用這一個問題

畢竟信賴感無價

不是費用可以衡量

若是真正的有錢人，

美國6萬美金就有遺產稅問題，

無法順利處理好，損失100%，

複委託手續費0.2%也是枝微末節。

還是擔心海外券商倒閉會很難處理?

 

粉絲們有福了，

因緣際會，親自拜訪永豐金證券副總，

洽談粉絲專屬優惠，

只要自行線上開立 #永豐大戶，

#大戶投 後，

複委託電子單可享最低0.2%手續費，

若能提供他行對帳單，

則全力爭取至少同業相同折扣，

意者請私訊姓名跟聯絡電話，

會請營業員跟您聯絡。

 

#ETFs_in_etoro: https://savingking.com.tw/blog/post/etfs_in_etoro

#etoro超強刷卡入金攻略: https://savingking.com.tw/blog/post/etoro

#開戶etoro:  http://partners.etoro.com/A82258_TClick.aspx

#etoro一鍵跟單: http://bit.ly/2QNVyq4

#點此申辦永豐保倍卡: http://bit.ly/2XhQLgA

#點此申辦大戶:  https://dawho.tw/

#點此申辦聯邦賴點卡:  http://bit.ly/2LCgn5Y

#點此申辦玉山Only卡:    bit.ly/2Cls5LH

#點此申辦玉山U Bear卡:  http://bit.ly/2OdzFRk

#點此申辦玉山iCash聯名卡: http://bit.ly/2GbUJBm

#點此申辦玉山PI卡: http://bit.ly/2IrmwjS

#點此申辦玉山商務玉璽卡: http://bit.ly/2Y4gxsK

#申辦遠銀Happy Cash聯名卡: http://bit.ly/2Iq91kD

#申辦遠銀BANKEE海神卡: http://bit.ly/2v9FdQL

#開戶台新Richart: http://bit.ly/2UH9TrC