理財心得: 如何快速挑到不錯的基金 @ 蹲著看世界 :: 隨意窩 Xuite日誌

§如何快速挑到不錯的基金

※前言
如果您剛開始投資基金不久，或者是想
踏入投資基金的領域卻苦於不知如何挑選
標地，本文提供筆者的經驗供您參考；
＊＊＊
文章會用以往沒嘗試過的寫作方式，
名為「P.R.E.P」:
1.Point (要點/重點)
2.Reason (理由)
3.Example (舉例)
4.同第一點，就是總結時再次強調重點
有別於傳統的起承轉合，P.R.E.P能快速
講完重點並舉例來讓受眾容易理解，
用最短的時間讓創作及受眾雙方都能收到
成果，用較輕鬆的方式參與市場!

※本文
Point: 「快速」「挑到不錯的基金」
這裡以筆者自身的投資經驗及
「容易取得且已經整理好的資料」
來達成這兩個目標；
＊＊＊
要達成筆者所謂「不錯的基金」
需要比較三點:
晨星&合庫評等、SHARP值、費用報酬率

Reason:
晨星的評等應該算客觀，而它與合作金庫
基金的評分方式有稍微不同，故同時參考
這兩者來作比較會是個好選擇。
＊＊＊
SHARP值越大表示該基金能在承擔風險的
同時，績效表現的越好。
＊＊＊
費用率越低表示投資者所付出的成本越少
成本少了更能相對提高報酬率。

接著用來查資訊的網站有:
A.強基金
專業的基金資訊論壇，裡面有從各類型的
基金中比較並挑出前段班的標地，
分成強基金100及強配息100，方便我們能
快速挑到有興趣的投資的標的。
＊＊＊
B.合庫基金
提供「SHARP值」和「基金評等」
(有興趣看如何評等可以點進去看)
☆另外在「報告書」的選項中有該基金的
五力分析能一併參考，本文不討論。
＊＊＊
C.基富通
有提供「晨星評等」和
「近五年費用報酬率」

Example: 挑一檔不錯的「邊境市場基金」
Step1.強基金網站提供兩檔基金:
A.摩根基金-新興中東基金-
JPM新興中東(美元)-A股(分派)
＊＊＊
B.富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
邊境市場基金美元A (acc)股
(2021.7.3資料)

Step2.合庫網站比較 (摩根優)
摩根: SHARP1.39 / 無評等資料
富坦: SHARP0.76 / 2.5分
☆SHARP值越大越好

Step3.基富通網站比較 (摩根優)
摩根: 晨星4顆星
2018和19年的費用率與報酬率分別為
1.8% : 10.64%、1.8% : 4.13%
＊＊＊
富坦: 晨星2顆星
2018和19年的費用率與報酬率分別為
2.66 : -1.34%、2.56% : 6.78%

經過以上三個步驟的比較後我們可以發現
摩根在控制風險並獲利的能力優於富坦外
內扣費用率較低、晨星評等也較高分，
故這兩檔已經是同類型基金中的優等生
來說，摩根或許是當下較好的選擇。

★以上所有內容沒有推荐投資任何標地的
意思，純粹分享筆者個人經驗與想法，
在進行任何投資前除詳閱公開說明書之外
還要評估自己承擔風險的能力，並進一步
充實相關知識後，再行投資判斷。

※總結
評估一檔基金是否值得投資，其實能觀察
的面向不僅文中所舉的三個要素，但既然
文章主題是講求快速，所以將多數的比較
工作交給專業的網站去分析與評比，
一般投資者只需花費一些時間去比較文中
提到的三點要素，就能挑到不錯的標地；
沒有完美的投資商品與操作模式，
重點在於選擇適合自己個性的商品和作法
以上如有疏漏或不足之處，或是有任何
見解、疑問等都歡迎留言或連繫筆者，
最後祝看到這裡的您健康、財富自由!

※後記
前幾天學到了「P.R.E.P」的理論，
覺得很不錯，於是立刻將理論實際運用在
寫作之上，然後很短的時間就寫完了本篇
文章，果然靈感來時寫什麼都快!
＊＊＊
在疫情肆虐之下2021年進入了下半場，
坦白說覺得生活空白不少，以往能和朋友
見面吃飯、一起歡笑一起旅行，這些瞬間
都成了奢望，現在每一天最最希望的就是
自己與身邊所有人都能健康，平安的等到
接種疫苗，然後健康的活下去~
嘿! 看到這的你要照顧好自己的身體喔!

※延伸閱讀
☆債券型基金Q&A直接說
☆2020基金投資心得記錄
☆理財先從整理皮夾做起

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2021.7.3 by grass

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