投資美股該怎麼開戶? – ETF 先生：投資理財的第一站

在投資美股或海外ETF，最常使用及最有特色的幾家券商，隨著時代的演進，現在開設美股券商不需要郵寄紙本，只需要上網填寫資料就可以完成，而且美股券商的中文化介面做得很好，不懂英文的人也能輕鬆開戶，甚至還祭出交易免手續費的優惠吸引投資戶有些不侷限ETF也可以操作基金或期貨或選擇權。目前有5家使用者最多且有中文化界面的券商供大家參考，如果你有使用過更好的也歡迎留言給我。本文僅告知如何開戶之經驗分享，無推薦開戶之意，操作前需要自己多了解與評估，任何資料請以官方網站為主。

TD德美利

TD優點有：
1. 美國有很多實體營業據點，美國上市公司(TD在Nasdaq代號AMTD)
2. 中文介面
3. 提供20萬美金的「虛擬帳戶」讓投資人練習投資

TD缺點有：
1. 開戶流程稍微嚴謹、審核較嚴格，申請審核需14天以上
2.未來會跟嘉信證券合併

開戶前要準備

• 個人護照及身分證的電子檔：上傳文件和填資料用。
• 個人居住地址(英文)：填資料用，地址中翻英「中華郵政全球資訊網」查詢

• 地址證明文件的電子檔：上傳文件用，必須和你填的資料相同而且是6個月內的，TD可以承認的種類有下面幾種：

• 瓦斯、水電費的帳單
• 銀行&券商的實體帳單(必須有銀行&券商的抬頭或是蓋章)
• 戶口名簿或是有蓋章的戶籍謄本
• 身分證正反面(如果填的資料跟身分證一樣的話)
• 駕照

• 要設定的帳密、手機號碼、E-mail
• 緊急聯絡人資料：填資料用，如果TD找不到你他會找這個人，但他不能操作你的帳戶
• 公司名稱及地址(英文)：填資料用不會照會

小提醒

• 開戶前把所需準備好，才不會被通知補文件延遲開戶時間
• 投資美股只需要開美國的券商帳戶就好，不需要額外開國外銀行的帳戶，只需使用台灣外幣帳戶(美金)即可

 

開TD的帳戶有幾個流程如下:

步驟1
填寫基本資料

點選「TD開戶連結(中文版)」到下圖的網頁點選繁體中文，點選開設帳戶

 

 

 

 

 

 

 

 

步驟2

進到網頁選擇CHINESE(中文)，按照圖一的方式填就會出現表格讓你填帳戶資料，好了就按提交

 

 

 

 

 

 

 

 

 

• 用戶名稱跟密碼是到時登入要用的，不要忘記記下來
• 聯絡資料的姓名都要填英文的，不知道的可以看護照

步驟3

填寫基本資料，照著圖片填就可以了，英文地址翻譯請到「中華郵政全球資訊網」查詢，好了就按提交

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

步驟4

填緊急聯絡人資料(建議要填)，當TD真的找不到你才會去連絡他，聯絡人無法操作你的帳戶

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

步驟5

就業資料(照實填寫)，全部都要寫英文的，不知道怎麼寫就用「Google 翻譯」這部分TD不會照會，寫完案提交即可，接著再填寫問卷

1.

填入你的銀行、年收入等，不用照實寫沒關係，但收入要照邏輯寫，投資經驗也不要太保守，好了按提交

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

投資經驗調查

填問卷記得要照邏輯去填，投資經驗的相關的問題記得要填有經驗，較易通過，TD不會照會

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.

接下來會出現好幾個要你打勾的地方，有的是要你確認資料的，都打勾按提交就好，就會到交易所協議的頁面

 

 

 

 

 

 

 

接著會出現所有填寫的資料你確認無誤後提交即可進入下一步驟

看了些交易說明書後勾選同意後送出

5.

交易所協議，除了第一個選「是」，其他都點「否」，都是在詢問是否是個股票經理人，所以當然是否

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

• 中間有個非常重要的選項務必勾選:我是一個非專業人士
  

 

 

 

 

 

按我同意後提交

6.

這是你的帳戶號碼，確認後打勾按提交，點選後開始填寫W8表格

 

 

 

 

 

 

看到英文不用怕點進去之後左上角可以切換成中文

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

步驟4

下一頁就選「是」，然後下面要打勾的全打勾，最後填你的英文姓名，好了按繼續，看到下面的畫面就代表填寫完成了，點「CLOSE」到上傳文件的頁面

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

步驟5

上傳必要文件

最後一步就是把資料上傳一下，總共要上傳3個資料

最後將護照身分證跟居住證明上傳即可完成囉

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

都填好之後確認一下，最後就是等待通知

• 資料有沒有錯誤
• 文件有沒有缺繳

都沒問題的話大概7個工作天就會收到TD官方的確認信了，如果超過了就打電話給客服(中文的)或寄信給TD官方問一下

客服專線、信箱

TD Ameritrade台灣客服：0800-666-756(免費)

收到確認信後打給客服，準備好你的帳戶號碼跟之前填寫的個人資料做電話照會照步驟操作就可以完成開戶囉!

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