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聰明的人往往把自己陷入麻煩裡,投資的世界也是一樣的! - 空空

這世界的福雜的金融商品,甚至可能複雜到你根本無法理解,都是由這些聰明人所設計而成的,設計出來必定是有需求,但因為過於複雜,往往不知道暴露多少風險在投資市場中,因而引發大災難。不會游泳的人並不會游離岸邊,只有會游泳的人才會游得遠遠的,讓自己陷入麻煩裡;只有自己為聰明的人,才會把投資搞得很複雜,有自知之明的人,不是不聰明,而是不做傻事!

聰明的人往往把自己陷入麻煩裡,投資的世界也是一樣的!




1. 複雜的商品,往往都是聰明人設計出來的!

期貨、選擇權、權證、連動債、組合式商品等等,

都是這些數學家、經濟學博士們、華爾街、學術界頂級的佼佼者所帶動出來的,

這群頂級的聰明腦袋設計出這些商品後,

再利用大量槓桿操作衍生性金融商品來投資,

但最後的結論不是基金公司破產就是投資人虧損大量的金錢。

連動債來說,固定收益商品與衍生性金融商品的結合,

連動的標的有利率、匯率、股價指數、各類的股票。

可分為保本型組合式商品及非保本型組合式商品。

能設計出這項商品的人,的確是非常的聰明,

有保本保息的商品,也是投資人的最愛,

可是卻結合了衍生性金融商品時,就把自己陷入了無限的深淵了。

再聰明的人也可能過度自信,在專業上鑄成大錯。  查理蒙格

可閱讀 :

連動債和組合式商品根本一樣? (我們就是無法從歷史中得到任何教訓)




2. 不做傻事,才能有夠好的獲利!

小時候總是有聽長輩說過,會淹死的人,都是會游泳的人。

因為會游泳的人,自認為自己的泳技很好,所以都會游離岸邊很遠很遠,

而不會游泳的人,都不敢離開岸邊,深怕一離開岸邊,就會淹死了。

那是不會游泳的人比較聰明嗎?

我想不是!

而是不會游泳的人不會做傻事,明知道會淹死,還游離岸邊。

在投資的世界裡面也是一樣的,

太聰明的人往往會讓自己陷入麻煩裡面,

聰明的人會運用超複雜的交易模式進行交易,

再靠量化、轉折、線形圖,還有一堆你搞不懂得數學模型理論,

來進行投資操作,但最終結果,

投資績效還是輸給一個什麼事情都不做,指傻傻的投資指數型基金的投資者,

並不是傻傻的投資指數型基金的投資者比較笨,

只是跟不會游泳的人一樣,不做傻事而已!

像我們這樣持續努力不做傻事,而非嘗試表現自己很聰明的人,

得到更多驚人的長期收益。

老諺語畢竟有些道理 : 會淹死的都是很會游泳的人。 查理蒙格

可閱讀 :

查理蒙格一生的智慧語錄! 對人生受益頗多!




3. 好主意比壞主意更能讓你陷入更多的麻煩。

如果投資人知道這是一個很壞的點子,那你絕對不會付諸行動,

所以這項主意就會被打消年頭,

但如果這是好主意,被採納的話,就會讓你陷入無限深淵。

像是次級房貸是好主意,讓信用不佳的人,也能夠貸款到錢買房子,

這樣貸款人買到房子了,抵押貸款經紀人也賺到錢了,是不是好主意?

可是後果可想而知,就是經濟開始衰退,

人們失去了工作,貸款人付不出錢來,已發了次貸危機。

好主意比壞主意更能讓你陷入更多的麻煩。巴菲特

可閱讀 :

股神巴菲特 投資觀念與人生哲學! 讓我改變很多




4. 總結

巴菲特 :

促成我今天成就的力量其實很簡單,跟智商沒有關係,最重要的是理性。

我向來把智商和天分看作引擎的馬力,可是引擎的產出(亦及引擎效率),卻要視理性而定。

聰明的人固然有些優勢,但在投資的世界裡並非有優勢,

可能有時還是因為聰明,而為自己帶來了許多的麻煩,

如果你夠聰明,但你還是要持續讓自己不做傻事,因為光是聰明還不夠,

才能為你的投資帶來豐厚的收益。

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