還記得我們國中、高中學的牛頓運動定律嗎? 這個牛頓3大運動定律可是考試必考的科目。牛頓在當時是非常聰明的人,也是各領域的專家,雖然牛頓很厲害,但在投資的領域中,卻慘遭滑鐵盧,甚至牛頓因為買進南海公司的股票,賠了將近10年的薪水,讓他付出慘痛的代價,之後牛頓也不願意再進行投資,後來牛頓說 :「我能算準天體的運行,卻無法預測人類的瘋狂。」
1. 牛頓就算再聰明也曾經在股市賠了10年的薪水!
牛頓大家應該都不陌生吧!
是在求學的階段,交會我們牛頓3大運動定律的人,
其實牛頓很聰明是一位英格蘭物理學家、
數學家、天文學家、自然哲學家和煉金術士。
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這麼聰明又對社會有這麼多貢獻的牛頓,其實在股市裡面賠了10年的薪水阿!
回顧到1711年的英國,那年英國與其他國家打了許多年的戰爭,
這時英國的財政因為打戰而負債累累,南海這家公司這時成立了,
為了就是借錢給英國政府,可是南海公司根本就沒有營利,
1718年南海公司開始把股票賣給投資大眾,
但是根本沒營利的公司誰想買?
所以呢! 南海公司非常聰明,就作假帳的方式,
把自家公司的股票賣給投資大眾,
南海公司在誇大業務前景及進行舞弊的情況下獲外界看好,
到1720年,促使南海公司股票大受追捧,
股價由原本1720年年初約120英鎊急升至同年7月的1,000鎊以上,全民瘋狂炒股。
牛頓雖然在1720年2月~3月賺了100%的漲幅,
但南海公司的股票還是繼續往上漲,牛頓又進場了,
這次牛頓擴大資金為2萬英鎊,但這2萬英鎊進場後股價就稱不瞭多久,
隨之狂崩跌,讓牛頓的2萬英鎊血本無歸,這2萬英鎊是什麼概念呢?
以當時一個鄉紳的年收入不過也才2000英鎊,就很夠養全家一年了!
所以這2萬英鎊在1720年時,是一筆巨款阿!
就算到了2021年,2萬英鎊也是一筆大金額阿,相當於新台幣76萬!
新台幣76萬也能打趴現在的95%上班族的年薪阿!
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你的薪資在全台灣排名多少名呢? 年薪100萬竟然贏過97%的人啊!
南海泡沫事件 | |||
項次 | 年份 | 事件 | 牛頓備忘錄 |
1 | 1711年 | 南海公司成立 | |
2 | 1718年 | 南海公司股份賣給投資大眾 | |
3 | 1719年尾 | 南海公司向英國政府提出一個名為「南海計劃」的大型換股計劃 | |
4 | 1720年1月 | 股價為120英鎊 | |
5 | 1720年2月 | 股價為300英鎊 | 牛頓受不了股價上漲的誘惑,在股價300元進場7000英鎊 |
6 | 1720年3月 | 股價為600英鎊 | 牛頓賺了100%的收益(賺了1萬4000元),就把股票賣掉了 |
7 | 1720年4月 | 股價為750英鎊 | 但牛頓後悔了,發現南海公司股價繼續往上漲,於是拿出2萬英鎊,在750元時買進 |
8 | 1720年6月 | 股價為1000英鎊 | 股價為最高點 |
9 | 1720年12月 | 股價為120英鎊 | 牛頓損失慘重 |
2. 投資不是智商160打敗130的遊戲!
股神巴菲特 :
「反對把智商當做對良好投資關鍵、強調要有判斷力、原則性和耐心。」
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聽說牛頓的智商高達190~200之間,就算到了今天,
這智商190~200也是非常高的,但是在投資的世界卻跟智商無關,
「大家在證券交易所裏賺錢,不是靠頭腦,而是靠坐功。」
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是跟你的坐功有關,你不必很厲害,只要坐著什麼都不動,
甚至投資績效比投資達人還好呢!
查理蒙格 :
「有性格的人才能拿著現金在那裡什麼也不做。
我能有今天,靠的是不去追逐平庸的機會。」
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3. 總結
牛頓智商這麼高,在投資的世界也會跌倒,
證明了投資跟智商其實沒多大關係,
是你要忍得住股票上漲的誘惑,以及下跌帳戶虧損的心理因素,
最後就是靠托斯柯蘭尼所說的坐功了!
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