上次寫了一篇「這類的基金是所有基金中,報酬率最慘的! (遇到這類的基金別碰)」,這次就來寫在台灣發行的6000多檔基金中,哪類的基金報酬率是最好的! 突然發現報酬率最好的產業類別和報酬率最慘的產業類別,都集中在一種產業當中,仿佛是說,XX類的產業類別就一定不要碰,OO類的產業類別報酬率最好,就可以買。雖然這也是既定的事實,但畢竟未來是多變的,從來沒有人可以說未來會怎樣怎樣的,所以也許OO類的產業類別現在很好,當然希望以後也可以很好,但還是要小心為妙!
如果還不是很了解基金名稱的話,可以先參考底下這篇文章,
5分鐘了解基金名稱(類別、市場區域、投資種類、收益分配、計價幣別)!
1. 哪類的基金是所有基金中,報酬率最好的呢?
答案是 : 科技基金!
在台灣境內基金+境外基金+期信基金,目前有6000多檔,
從成立到現在,績效最好的就是科技基金了!
而且在6000多檔的基金中,報酬率最好的全部都是科技股!
貝萊德世界科技基金 A2 GBP這支基金如果你從2002年7月1日投資100萬,
你到了2020年11月7日,你的資產會變成949萬!
統計時間為2020年11月7日 | ||||
項次 | 基金名稱 | 成立 | 科技股占比 | 成立至今報酬率 |
1 | 貝萊德世界科技基金 A2 GBP | 2002年7月1日 | 57.68% | 949.02% |
2 | 摩根士丹利美國增長基金 A | 1997年2月1日 | 38.15% | 559.68% |
3 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | 2005年3月31日 | 63.96% | 468.08% |
4 | 安聯台灣科技基金 | 2001年4月30日 | 86.8% | 292.54% |
5 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 I2 美元 | 2000年3月31日 | 57.63% | 446.78% |
6 | 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元Z(acc)股 | 2011年3月18日 | 55.46% | 228.12% |
7 | 安聯台灣智慧基金 | 2008年4月24日 | 74.06% | 415.83% |
8 | 聯博-國際科技基金A股 | 1995年10月2日 | 61.89% | 686.15% |
9 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 B2 美元 | 2000年3月31日 | 57.63% | 413.65% |
10 | 富蘭克林高科技基金美元A股 | 1968年1月2日 | 39.01% | 637.35% |
2. 科技股裡的巨人!
有沒有發現在這些科技基金裡頭,
清一色的都是科技大廠,
像是蘋果、微軟、亞馬遜、台積電等等。
這些基金大多都是在2000年左右成立的,
從2000年以來,科技股走一個大多頭,
以許裡面有倖存者偏差的成分在,
但不可否認的就是6000檔基金裡頭,
報酬率表現最好的都還是這些科技公司!
可閱讀 :
如果你相信專家連續預測都正確的話,那你肯定是中了倖存者偏差!
統計時間為2020年11月7日 |
|||
項次 |
基金名稱 | 科技公司 | 產品項目 |
1 | 貝萊德世界科技基金 A2 GBP | 蘋果公司(4.57%) | 手機 |
2 | 摩根士丹利美國增長基金 A | ZOOM(7.31%) | 雲端運算 |
3 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | 超微半導體(4.19%) | 半導體產品 |
4 | 安聯台灣科技基金 | 力旺(7.93%) | 非揮發性記憶體技術 |
5 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 I2 美元 | 微軟(9.49%) | 電腦軟體 |
6 | 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元Z(acc)股 | 亞馬遜(4.86%) | 網路零售 |
7 | 安聯台灣智慧基金 | 台積電(7.4%) | 半導體產品 |
8 | 聯博-國際科技基金A股 | 蘋果公司(7.2%) | 手機 |
9 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 B2 美元 | 微軟(9.49%) | 電腦軟體 |
10 | 富蘭克林高科技基金美元A股 | 亞馬遜(7.72%) | 網路零售 |
3. 不管你有沒有賺錢,都要支付申購手續費!
所謂的申購手續費,就是你購買這檔基金,必須先付一筆手續費,
也就是說,如果你投資這檔基金金額是100萬,那申購手續費為5%的話,
那你真正投入這檔基金金額只有95萬,
因為另外的5萬是給基金公司的申購手續費。
在這類的基金是所有基金中,報酬率最慘的! (遇到這類的基金別碰)這篇文章裡頭,
報酬率最慘的10檔基金,給投資人的報酬率都是虧錢的,
但還要支付申購手續費,
雖然科技基金也是要支付申購手續費,
但是這些科技基金是所有基金中,最賺錢的10檔。
可閱讀 :
[電影-奪命金] 一部真實反映金融市場、投資顧問、投資人的心裡與環境!
統計時間為2020年11月7日 | ||
項次 |
基金名稱 | 申購手續費 |
1 | 貝萊德世界科技基金 A2 GBP | 5% |
2 | 摩根士丹利美國增長基金 A | 5.75% |
3 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | 5% |
4 | 安聯台灣科技基金 | 4% |
5 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 I2 美元 | 2% |
6 | 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元Z(acc)股 | 0% |
7 | 安聯台灣智慧基金 | 4% |
8 | 聯博-國際科技基金A股 | 5% |
9 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 B2 美元 | 0% |
10 | 富蘭克林高科技基金美元A股 | 5.75% |
4. 科技基金費用率!
費用率包括 :
手續費、交易稅、經理費、保管費、保證費、其它費用等。
從為什麼要買ETF,而不買一般基金呢? 費用率告訴你答案!這篇文章,
可以知道說,ETF的費用率真的比一般基金低很多、很多啊!
而且這類的基金是所有基金中,報酬率最慘的! (遇到這類的基金別碰)在這篇文章,
也可以知道,費用率不管基金經理人有沒有幫投資人賺錢,
都可以賺到這些費用率。
扣除投資成本後,長期來說,投資人一定是輸家。 約翰伯格
可閱讀 :
統計時間為2020年11月7日(費用率) | ||||||
項次 | 基金名稱 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 |
1 | 貝萊德世界科技基金 A2 GBP | 1.83% | 1.81% | 1.81% | 1.82% | 1.81% |
2 | 摩根士丹利美國增長基金 A | 1.7% | 1.7% | 1.65% | 1.64% | 1.64% |
3 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | 1.73% | 1.73% | 1.76% | 1.74% | 1.74% |
4 | 安聯台灣科技基金 | 3.37% | 3.17% | 2.88% | 2.6% | 2.84% |
5 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 I2 美元 | 1.75% | 1.75% | 1.74% | 1.75% | 1.75% |
6 | 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元Z(acc)股 | 1.82% | 1.82% | 1.81% | 1.81% | 1.81% |
7 | 安聯台灣智慧基金 | 3.24% | 3% | 2.9% | 2.67% | 3.35% |
8 | 聯博-國際科技基金A股 | 2.42% | 2.48% | 2.19% | 2.26% | 2.2% |
9 | 駿利亨德森資產管理基金 – 駿利亨德森環球科技創新基金 B2 美元 | 3.61% | 3.66% | 3.57% | 3.6% | 3.6% |
10 | 富蘭克林高科技基金美元A股 | 0.89% | 0.91% | 0.92% | 0.86% | 0.86% |
5. 總結
這10檔科技基金,你會發現在裡面的科技大廠,
都是有很強大的護城河效應的,
像是蘋果公司有很強大的黏著度;
亞馬遜公司也有很強大的物流、低成本商品;
台積電公司晶圓代工也是世界第一;
微軟公司光作業系統,就幾乎快壟斷了這世界的電腦市場了。
這些科技龍頭公司,隨著時間的流逝,
價值不斷一直往上推升,股價也跟著往上漲,
雖然說科技產業淘汰的速度很快,但我還是覺得科技一定是未來的主流,
所以這些科技股一定還會一直往上漲的!
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