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2020/11/07
一般投資人覺得股票是波動很大的投資商品，相比來說，基金就是波動很小的，所以一般人投資基金的占比比股票多，加上現在線上開戶方便，還有很多基金公司推出0元手續費，不然就是非常低的手續費，吸引投資人購買基金，但你知道有一類的基金，不管成立多久，這類的基金報酬率都是負60~90%的，其中有一檔報酬率還負-91.89%，所以這類的基金，還是遠離比較好。
如果還不是很了解基金名稱的話，可以先參考底下這篇文章，
5分鐘了解基金名稱(類別、市場區域、投資種類、收益分配、計價幣別)!
1. 哪類的基金是所有基金中，報酬率最慘的呢?
就不賣關子了，答案是 : 能源基金!
在台灣境內基金+境外基金+期信基金，目前有6000多檔，
從成立到現在，績效最慘的就是能源基金了!
最慘的就是貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣，
報酬率高達-91.89%，也就是說你從2014年2月26日投資這檔基金100萬，
到2020年11月7日只剩8萬多元而已….。
| 統計時間為2020年11月7日 | ||||
| 項次 | 基金名稱 | 成立 | 能源股占比 | 成立至今報酬率 |
| 1 | 施羅德環球基金系列－環球能源(歐元)A1-累積 | 2007年1月12日 | 93.2% | -80.83% |
| 2 | 景順能源基金A(歐元對沖)股 歐元 | 2008年7月31日 | 96.59% | -86.23% |
| 3 | 施羅德環球基金系列－環球能源(美元)A1-累積 | 2006年6月30日 | 93.2% | -79.53% |
| 4 | 景順能源基金B股 美元 | 2001年2月1日 | 96.59% | -75.92% |
| 5 | 景順能源基金A股 美元 | 2001年2月1日 | 96.59% | -54.51% |
| 6 | NN (L) 能源基金Y股美元 | 2012年4月17日 | 99.24% | -61.46% |
| 7 | NN (L) 能源基金X股歐元 | 2008年6月25日 | 99.24% | -63.85% |
| 8 | 貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣 | 2014年2月26日 | 97.2% | -91.89% |
| 9 | 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資源基金歐元A(acc)股 | 2007年7月12日 | 57.8% | -56.61% |
| 10 | 貝萊德世界能源基金 A2 | 2001年4月6日 | 97.5% | -35.07% |
2. 能源基金已經夠慘了，還要付申購手續費!
所謂的申購手續費，就是你購買這檔基金，必須先付一筆手續費，
也就是說，如果你投資這檔基金金額是100萬，那申購手續費為5%的話，
那你真正投入這檔基金金額只有95萬，
因為另外的5萬是給基金公司的申購手續費。
這些能源基金，績效就已經很差了，
你還要付一筆申購手續費給基金公司….。
可閱讀 :
[電影-奪命金] 一部真實反映金融市場、投資顧問、投資人的心裡與環境!
| 統計時間為2020年11月7日 | ||
| 項次 |
基金名稱 | 申購手續費 |
| 1 | 施羅德環球基金系列－環球能源(歐元)A1-累積 | 4% |
| 2 | 景順能源基金A(歐元對沖)股 歐元 | 5% |
| 3 | 施羅德環球基金系列－環球能源(美元)A1-累積 | 4% |
| 4 | 景順能源基金B股 美元 | 0% |
| 5 | 景順能源基金A股 美元 | 5% |
| 6 | NN (L) 能源基金Y股美元 | 0% |
| 7 | NN (L) 能源基金X股歐元 | 5% |
| 8 | 貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣 | 5% |
| 9 | 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資源基金歐元A(acc)股 | 5.75% |
| 10 | 貝萊德世界能源基金 A2 | 5.26% |
3. 能源基金費用率超貴!
費用率包括 :
手續費、交易稅、經理費、保管費、保證費、其它費用等。
從為什麼要買ETF，而不買一般基金呢? 費用率告訴你答案!這篇文章，
可以知道說，ETF的費用率真的比一般基金低很多、很多啊!
扣除投資成本後，長期來說，投資人一定是輸家。 約翰伯格
可閱讀 :
| 統計時間為2020年11月7日(費用率) | ||||||
| 項次 | 基金名稱 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 |
| 1 | 施羅德環球基金系列－環球能源(歐元)A1-累積 | 2.42% | 2.39% | 2.35% | 2.35% | 2.34% |
| 2 | 景順能源基金A(歐元對沖)股 歐元 | 1.93% | 1.91% | 1.9% | 1.91% | 1.93% |
| 3 | 施羅德環球基金系列－環球能源(美元)A1-累積 | 2.42% | 2.38% | 2.35% | 2.35% | 2.34% |
| 4 | 景順能源基金B股 美元 | 2.93% | 2.91% | 2.9% | 2.91% | 2.93% |
| 5 | 景順能源基金A股 美元 | 1.93% | 1.91% | 1.9% | 1.91% | 1.93% |
| 6 | NN (L) 能源基金Y股美元 | 3.34% | 3.34% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 7 | NN (L) 能源基金X股歐元 | 2.35% | 2.34% | 2.3% | 2.3% | 2.3% |
| 8 | 貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣 | 2.08% | 2.06% | 2.07% | 2.07% | 2.06% |
| 9 | 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資源基金歐元A(acc)股 | 1.85% | 1.85% | 1.84% | 1.83% | 1.85% |
| 10 | 貝萊德世界能源基金 A2 | 2.08% | 2.06% | 2.06% | 2.07% | 2.06% |
4. 總結
能源基金裡面就是包了一堆能源股票，
能源股是一個非常燒錢才能維持競爭力的行業，
而且沒有護城河效應，所以市面所有的能源基金的報酬率，
才會非常的慘。
而且很多能源基金都是在2008年金融海嘯過後成立的，
2008年之後，就是全球大多頭的市場了，
但能源基金還能跌成這樣….，更何況是在空頭的時候呢?
所以這類能源基金，不論名稱多麼華麗，
理專多麼推薦，還是別買了吧!
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