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這類的基金是所有基金中,報酬率最慘的! (遇到這類的基金別碰) - 空空

這類的基金是所有基金中,報酬率最慘的! (遇到這類的基金別碰) - 空空

一般投資人覺得股票是波動很大的投資商品,相比來說,基金就是波動很小的,所以一般人投資基金的占比比股票多,加上現在線上開戶方便,還有很多基金公司推出0元手續費,不然就是非常低的手續費,吸引投資人購買基金,但你知道有一類的基金,不管成立多久,這類的基金報酬率都是負60~90%的,其中有一檔報酬率還負-91.89%,所以這類的基金,還是遠離比較好。

這類的基金是所有基金中,報酬率最慘的! (遇到這類的基金別碰)





如果還不是很了解基金名稱的話,可以先參考底下這篇文章,

5分鐘了解基金名稱(類別、市場區域、投資種類、收益分配、計價幣別)!

1. 哪類的基金是所有基金中,報酬率最慘的呢?

就不賣關子了,答案是 : 能源基金!

在台灣境內基金+境外基金+期信基金,目前有6000多檔,

從成立到現在,績效最慘的就是能源基金了!

最慘的就是貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣,

報酬率高達-91.89%,也就是說你從2014年2月26日投資這檔基金100萬,

到2020年11月7日只剩8萬多元而已….。

統計時間為2020年11月7日
項次 基金名稱 成立 能源股占比 成立至今報酬率
1 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元)A1-累積 2007年1月12日 93.2% -80.83%
2 景順能源基金A(歐元對沖)股 歐元 2008年7月31日 96.59% -86.23%
3 施羅德環球基金系列-環球能源(美元)A1-累積 2006年6月30日 93.2% -79.53%
4 景順能源基金B股 美元 2001年2月1日 96.59% -75.92%
5 景順能源基金A股 美元 2001年2月1日 96.59% -54.51%
6 NN (L) 能源基金Y股美元 2012年4月17日 99.24% -61.46%
7 NN (L) 能源基金X股歐元 2008年6月25日 99.24% -63.85%
8 貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣 2014年2月26日 97.2% -91.89%
9 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資源基金歐元A(acc)股 2007年7月12日 57.8% -56.61%
10 貝萊德世界能源基金 A2 2001年4月6日 97.5% -35.07%




2. 能源基金已經夠慘了,還要付申購手續費!

所謂的申購手續費,就是你購買這檔基金,必須先付一筆手續費,

也就是說,如果你投資這檔基金金額是100萬,那申購手續費為5%的話,

那你真正投入這檔基金金額只有95萬,

因為另外的5萬是給基金公司的申購手續費。

這些能源基金,績效就已經很差了,

你還要付一筆申購手續費給基金公司….。

可閱讀 :

[電影-奪命金] 一部真實反映金融市場、投資顧問、投資人的心裡與環境!

現今的基金公司,都銷售的太多,服務的太少了!

統計時間為2020年11月7日
項次
基金名稱 申購手續費
1 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元)A1-累積 4%
2 景順能源基金A(歐元對沖)股 歐元 5%
3 施羅德環球基金系列-環球能源(美元)A1-累積 4%
4 景順能源基金B股 美元 0%
5 景順能源基金A股 美元 5%
6 NN (L) 能源基金Y股美元 0%
7 NN (L) 能源基金X股歐元 5%
8 貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣 5%
9 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資源基金歐元A(acc)股 5.75%
10 貝萊德世界能源基金 A2 5.26%




3. 能源基金費用率超貴!

費用率包括 :

手續費、交易稅、經理費、保管費、保證費、其它費用等。

為什麼要買ETF,而不買一般基金呢? 費用率告訴你答案!這篇文章,

可以知道說,ETF的費用率真的比一般基金低很多、很多啊!

扣除投資成本後,長期來說,投資人一定是輸家。 約翰伯格

可閱讀 :

簡單3分鐘讓你知道什麼是ETF!!! 一點都不困難~

那些年買基金的投資人,不管你賺錢或賠錢,妳都是冤大頭!

指數基金教父約翰.伯格 – 投資經典語錄!

統計時間為2020年11月7日(費用率)
 項次 基金名稱 2015 2016 2017 2018 2019
1 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元)A1-累積 2.42% 2.39% 2.35% 2.35% 2.34%
2 景順能源基金A(歐元對沖)股 歐元 1.93% 1.91% 1.9% 1.91% 1.93%
3 施羅德環球基金系列-環球能源(美元)A1-累積 2.42% 2.38% 2.35% 2.35% 2.34%
4 景順能源基金B股 美元 2.93% 2.91% 2.9% 2.91% 2.93%
5 景順能源基金A股 美元 1.93% 1.91% 1.9% 1.91% 1.93%
6 NN (L) 能源基金Y股美元 3.34% 3.34% 3.3% 3.3% 3.3%
7 NN (L) 能源基金X股歐元 2.35% 2.34% 2.3% 2.3% 2.3%
8 貝萊德世界能源基金Hedged A2 澳幣 2.08% 2.06% 2.07% 2.07% 2.06%
9 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資源基金歐元A(acc)股 1.85% 1.85% 1.84% 1.83% 1.85%
10 貝萊德世界能源基金 A2 2.08% 2.06% 2.06% 2.07% 2.06%




4. 總結

能源基金裡面就是包了一堆能源股票,

能源股是一個非常燒錢才能維持競爭力的行業,

而且沒有護城河效應,所以市面所有的能源基金的報酬率,

才會非常的慘。

而且很多能源基金都是在2008年金融海嘯過後成立的,

2008年之後,就是全球大多頭的市場了,

但能源基金還能跌成這樣….,更何況是在空頭的時候呢?

所以這類能源基金,不論名稱多麼華麗,

理專多麼推薦,還是別買了吧!

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