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選定存股指標 – jashliao部落格

選定存股指標
 
  



[先預留100萬儲蓄在銀行,(1)20萬的自己住院醫療費;(2)20萬的應急資金;(3)60萬的2年必要生活費]


01. 夠久:公司上市超過10年 

02. 夠大:公司資本額高於10億 

03. 夠賺:連續10年EPS > 1        (EPS/10=幾個資本額,EX: EPS=10 等於一年賺一個資本額,所以可以買的公司至少要十年賺回一個資本額) 

04. 夠利:連續10年現金殖利率 > 4%

05. 夠穩:股價波動小[風險係數 (β) <1 ]         (或穩定成長) 

06. 夠遠:產業前景持續正面 

07. 民生必需:賺到自己的錢 

08. 董監事持股 >= 10% 或 政府有持股

09. 三利率[http://wealth.businessweekly.com.tw/m/GArticle.aspx?id=ARTL000025837] 

    毛利率 > 15%   [「毛利率」簡單來說,就是這家公司產品的競爭力 ] 

    營利率 > 8%    [ 「營利率」則代表這家公司的成本控管及內部經營的能力 ] 

    淨利率 > 5%    [ 「稅後淨利率」則直接說明公司為股東賺取利潤的能力 ]

    2017-過關的有 (華南金、聯華、中橡、中聯資源、新保、天仁、正新、台汽電、遠傳)   

10. 最好買在表格的低點(股價又賠5%)  K < 20  [PS每一家股票平均持有,所以不能超過30萬的金額,這樣才不會中2代健保,也不會一家變廢紙就崩盤] 


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11. 該年度不到4%就要 停止買入(列入觀察) 

    [下載 GOOGLE Excel檔案並輸入第一頁籤中的 目價欄位 計算結果 或者 用心算利用 (合理息低點息) 來判斷]

12. 該年度公布後,10年現金殖利率平均 < 2%(至少要比定存好) 就出售 

    [按照 GOOGLE Excel的第二頁籤計算結果來判斷]

13. 投降輸一半(保命停損50%) [沉默成本]– https://www.youtube.com/watch?v=tLwYyTaZ_g8

14. 該年度 EPS < 1 就出售 [按照 goodinfo/財務狗/玩股網 中各股每年 Q1+Q2 未達 0.5 就可決定] 

15. 最新年報評分 和 平均年報評分 都

    [按照 goodinfo資訊~負債總額、營業毛利率] 兩者沒 3 就出售 

16. 2 年沒 配股/配息 就出售 

17. 大環境變化導致獲利下滑可以按兵不動[甚至加碼] 2017年 正新條款 

18. 只要是減資 一律清空 2017年 年興條款  
  


GOOGLE 查個股分析 : [股海老牛 股票名稱]  EX: 股海老牛 正新 (可以知道基本的相關訊息)


推測 股利發放金額和殖利率
    ◎股利金額:若今年前3季的EPS 是7.46元,去年第4季的EPS 是1.87元,相加起來可簡易推估今年EPS 應有9.33元,再以A公司過去3 年(2015 ~ 2017)的平均現金股息配發率是84.91%,若推更遠至5年平均則是85.89%,差異甚微不到1%。以此估算,A公司今年的現金股利可能會配發9.33元×84.91% =7.92元
    ◎殖利率:發放金額/目前股價*100%

讀書心得(Smart.Spcecial.64.pdf) 

    溫國信前三季EPS總和大約就是發的股利 若前三季比去年同期多表示可以加碼 

    老農夫-每年只在5~7月買股票 連2年沒發股利分批賣出 

    麥克風持股不少於5檔   


樂活五線譜(查股價是否相對低點): http://invest.wessiorfinance.com/notation.html

goodinfo: https://goodinfo.tw/StockInfo/index.asp

PChome股市: http://pchome.megatime.com.tw/

財務狗:https://statementdog.com/ 

查個股每年低價點歷史紀錄:http://www.twse.com.tw/zh/page/trading/exchange/FMNPTK.html 

0050標的 http://www.cnyes.com/twstock/Etfingredient/0050.html 

0056標的 http://www.cnyes.com/twstock/Etfingredient/0050.html

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舉例來說,獲利與配息穩定的A公司,合理股價可設定為過去5年平均股息的20倍當股價打8折,也就是來到便宜價(5年平均股息的16倍)時買進,此時的股息殖利率約6.25%,如果3年後股價回到合理價,價差加上這3年以來的股息合計報酬率為43.75%,相當每年有近15%的報酬。   


啟發自己要用存股方式賺錢的影片(雖然是標準老鼠會的說詞,但是卻說的還OK)


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