資產配置再平衡每次都要算一下目前的資產比例,
然後決定再平衡要買賣多少資產,
這個步驟太過麻煩,
所以我直接寫了一個google試算表,
以下來說明如何使用。
試算表連結:https://docs.google.com/spreadsheets/d/1YDThQPsPf2-AWYRztM66rVsXlGudcejLk7iAEPpmK-w/edit?usp=sharing
請自行拷貝到自己帳號的google試算表
試算表-「再平衡」、「交易」、「換匯」 黃色 的部份是需要填寫的內容,
內容沒特別註明都是以台幣顯示,
灰色的部份都是自動計算出來不用填寫。
欲投入的金額是你這一期打算買這些資產的費用,
如果錢要存一年再投入可以填寫一年的金額(TWD),
未來提領就用負值,
例如要提領60萬就打-600,000,
名稱的部份是你購買的資產名稱,
台股ETF格式為代號+名稱,
比例的部份是你各項資產打算購買的比例,
另外這邊值得注意的是00696B是上櫃的ETF,
google內建沒有上櫃的股價,
公式如下:
=IFERROR(value(IMPORTXML("https://ww2.money-link.com.tw/TWStock/StockChart.aspx?SymId=00696B#SubMain","/html/body/div/div[3]/div[2]/div/div[1]/h1")),IMPORTXML("https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0003.xdjhtm?etfid=00696B.TW","//*[@id='Repeater1']/tr[2]/td[3]"))
如果想改別隻上櫃的etf就把公式裡00696B取代成你要的編號。
以上是你目前已經持有資產的狀況,
價值那一欄已經算入賣出的手續費及轉換台幣的費用
以上是再平衡需買賣的費用或股數,
綠色是買 紅色是賣,
台股跟美股的etf公式不一樣,
如果要修改內容記得不要搞混,
可以在美股跟台股中間插入新的欄位,
再將美股一整列或台股一整列拷貝過去再修改。
另外這一頁也包含目前資產的比例跟資產成長,
資產成長下一章會教,
程式會固定時間幫你填寫,
圖表會自動更新。
資產配置再平衡google試算表(四)- 資產成長、VT全球股市市值比例
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