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2021/12/25
這次的比較就從MoneyDJ抓的到富邦歐洲00709市價起始值開始，
從2017/8/15到2020/04/1，
單筆投入USD10000，
看看這段時間這4隻ETF的投資報酬率是多少？
一、費用
以下用大昌券商購買台股ETF與複委託的費用（延伸閱讀：大昌複委託開戶及美股下單），以及美國券商Firstrade的費用，大昌的手續費台股電子下單打3折，0.1425%*0.3=0.04275%，Firstrade匯回的費用包含USD 20的電匯及USD 50的費用
| 費用 | |||
| 台股ETF | 美股ETF（複委託） | 美股ETF（Firstrade） | |
| 券商手續費（買） | 0.0004275 | 0.0015 | - |
| 券商手續費（賣） | 0.0004275 | 0.0015 | - |
| 證交稅 | 0.001 | - | - |
| 交易活動費 | - | USD 0.000119/每股 | - |
| 電匯費用(匯出） | - | - | 0(券商補貼) |
| 電匯費用(匯回） | - | - | USD 70 |
二、市價與股息
資料來源為MoneyDJ
| 00709富邦富時歐洲 | 00660元大歐洲 | FEZ（USD） | VGK(USD) | |
| 2017/8/15 | 20.03 | 24.47 | 39.66 | 56.25 |
| 2020/4/1 | 16.2 | 19.45 | 28.01 | 41.38 |
| 股息 | 0 | 0 | 2.574114 | 4.3832 |
| 報酬率 | -19.1% | -20.5% | -22.9% | -18.6% |
三、美元
數值參考比率網歷史匯率
| 美元買入 | 美元賣出 | |
| 2017/8/15 | 30.235 | 30.335 |
| 2020/4/1 | 30.21 | 30.31 |
| 報酬率 | 0.2% |
四、報酬率
以USD 10000投入，搭配當時的美元價格等同於台幣303350，黃色為手續費，紅色為買入與賣出時的價值，買入賣出都將美元以當時的台幣計算，而美國的ETF扣的30%股息預設都退稅成功，實務上需購買整數股可能略有差異。最後報酬如下，00709與VGK沒有太大差異, 00660略勝FEZ。
| 00660元大歐洲 | FEZ（複委託） | FEZ（Firstrade） | |
| 預計投入金額（TWD) | 303350 | 303350 | 303350 |
| 預計投入金額（外幣） | 10000 | 10000 | |
| 股數 | 12397 | 252 | 252 |
| 手續費（買） | 130 | 455 | 0 |
| 股息 | 0 | 19608 | 19608 |
| 股票價值 | 241118 | 213359 | 213359 |
| 手續費（賣） | 344 | 320 | 2122 |
| 買入總支出 | 303480 | 303805 | 303350 |
| 股票賣出總價值 | 240774 | 232647 | 230845 |
| 報酬率 | -21% | -23% | -24% |
| 00709富邦富時歐洲 | VGK（複委託） | VGK（Firstrade） | |
| 預計投入金額（TWD) | 303350 | 303350 | 303350 |
| 預計投入金額（外幣） | 10000 | 10000 | |
| 股數 | 15145 | 178 | 178 |
| 手續費（買） | 130 | 455 | 0 |
| 股息 | 0 | 23541 | 23541 |
| 股票價值 | 245345 | 222238 | 222238 |
| 手續費（賣） | 350 | 333 | 2122 |
| 買入總支出 | 303480 | 303805 | 303350 |
| 股票賣出總價值 | 244995 | 245446 | 243657 |
| 報酬率 | -19% | -19% | -20% |
五、結論
在台灣股市購買歐洲的 ETF跟跑到美國買結果是差不多的。很多事違反直覺，有著先入為主的觀念就會沒辦法接受，我也是試算了之後才覺得有異。
延伸閱讀：
1. 元大S&P500 ETF(00646)值得購買嗎？與IVV比較結果如何？
2. 複委託＆美國券商真的比較好嗎？要計算時間成本才正確，以元大標普500（00646）和IVV為例
3. 元大S&P500 ETF(00646)與領航標準普爾500指數ETF〈3140.HK〉複委託投資比較
4. 元大美債20年ETF(00679B)值得購買嗎？報酬率與TLT差異如何？
5. 購買台灣ETF要注意的事
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