00714 群益道瓊美國地產 vs VNQ，哪個比較值得購買?

這次的比較從2017/10/26到2020/11/16，

單筆投入TWD 300,000，

看看這段時間兩隻ETF的投資報酬率是多少？

 

一、費用

以下用大昌券商購買台股ETF與複委託的費用（延伸閱讀：大昌複委託開戶及美股下單），以及美國券商Firstrade的費用，大昌的手續費台股電子下單打3折，0.1425%*0.3=0.04275%，Firstrade匯回的費用包含USD 20的電匯及USD 50的費用

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二、市價、股息與美元

資料來源為https://finance.yahoo.com/

三、報酬率

以TWD 300,000投入，買入賣出都將美元以當時的台幣計算，而VNQ會扣除30%股息，另外參考永豐退稅資料進行試算，直接當期買回比較好計算，實務上退稅需間隔一年，且購買整數股可能略有差異。00714使用收盤價格計算，VNQ使用開盤價格計算，賣出匯率用yahoo的數據+0.1進行模擬，以下的報酬率圖表都轉換回台幣來比較。

Google試算表連結

永豐退稅:

 

四、結論

另外以上報酬尚未估計00714的二代健保及配息的所得稅，00714在2019年的全年費用達到1.58%，2018年是1.65%，內扣費用高昂，雖然美國REITs殖利率高導致可能券商處理的手續費偏高，但無法判斷是短期的誤差或是手續費影響，我個人還是用複委託購買VNQ，另外美國券商假如使用提款卡直接提領現金而非電匯，報酬率會好複委託一些。

 

延伸閱讀：

如何使用豐存股投資美國ETF，進行全球的資產配置