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00882-中信恒生中國高股息ETF | Richiok 財富愛OK

00882中信恒生中國高股息ETF,精選了50檔中國高股息成分股,同時設計有「半年配息」的機制。目前市場訴求「高配息」的投資主題正當熱絡,使得00882上市僅不到半年,已成為陸股原型ETF中,規模最大、受益人數最多的ETF。

免責聲明

目錄
00882中信恒生中國高股息ETF介紹
00882成分股審核方式
00882總費用率
00882成分股
00882配息紀錄
00882績效回顧
結語

00882中信恒生中國高股息ETF介紹

00881中國高股息

00882追踨由恒生指數有限公司所編製的「恒生中國高股息率指數」,該指數由掛牌在香港交易所的股票所篩選組成,成分股中主要涵蓋中國大型地產、金融、工業、能源等產業,反映港股中具高股息之中國企業的整體表現

指數所投資的「中國企業」定義是指:在香港上市(需剔除外國公司)、且50%以上的銷售收入,是來自中國內地指數重點篩選規則如下:

1、僅選取恒生綜合指數成分股中的「大盤股」及「中盤股」(註:大盤股涵蓋約80%恒生綜合指數市値;中盤股含蓋接續的15%市値,兩者合占恒生綜合指數約95%市值 。)

2、個股近6個月平均成交金額需達2000萬港幣

3、通過流通量比率檢測

4、擁有最少「連續3個」完整財政年度的現金配息記錄

5、剔除涉及「博彩」及「煙草」業務的產業證券

6、依據過去1年的波動率排序,剔除波動率最高的「前25%」證券

7、指數採用「淨股息率」做加權計算

8、單一個股成分股權重不得超逾「10%」

9、選入「股息率」排名前50檔的證券做為成分股

00882成分股審核方式

指數成分股每年定期審核一次,以每年三月底的收盤及財務資料為審核依據,並於該年度的六月份第一個星期五之次一營業日調整成分股。

指數設有緩衝區原則,現有成分股落於排名100之後將被剔除,非成分股排名衝到第25之前(含)則將被納入。

若納入個股的數量大於被剔除的數量,成分股將按淨股息率排序,剔除排名最後證券,以確保指數成分股數量維持於50檔。

00882總費用率

00882的經理費率及保管費率,皆為兩段式的固定費用率,目前基金規模已超過最高50億門檻,適用兩者合計最低的0.61%的經保費率,惟兩者加總的經保費率,還是偏高。

由於成立時間不長,選取2021年第2季、即ETF成立後首個完整季度的總費用率資訊,在加計其他分項的費用項目統計下,2021年Q2季度的總費用率為0.57%、換算年化總費用率居然高達2.28%!

審視費用支出的來源項目後發現,以買賣成分股的手續費支出占大宗,進而拉高了ETF的總費用率,後續實際的基金費用率,有待持續觀察。

2021年第二季總費用率0.57% ( 換算年化總費用率2.28% )

2020年Q2分項費用 費用率
手續費 0.30%
交易稅 0.10%
經理費 0.11%
保管費 0.04%
保證費 0.00%
其他費用 0.02%

00882成分股

產業比重

ETF持股以不動產類股的占比最大、金融類股次之。不動產類股中,以中大型的地產股為主要持股標的。

排名 產業 比重
1 不動產 31.43
2 金融 20.75
3 能源 11.00
4 公用事業 9.43
5 工業 8.51
6 日常消費 5.50
7 原物料 2.93
8 資訊科技 2.72
9 通訊 1.38
10 循環性消費 0.94
單位%。數據取得時間 2021.06.30

個股比重

指數因有單一個股成分股權重不得超逾10%之限制,加上共選取了50檔成分股,故ETF的持股權重分佈較為平均分散。

排名 持股 比重
1 禹洲集團 4.31
2 中國神華 3.57
3 遠洋集團 3.42
4 富力地產 2.92
5 雅居樂集團 2.85
6 兗州煤業股份 2.72
7 中國電力 2.66
8 華潤電力 2.61
9 華能國際電力股份 2.60
10 中國金茂 2.44
11 合景泰富集團 2.44
12 中國銀行 2.35
13 美的置業 2.24
14 中國石油股份 2.14
15 康師傅控股 2.09
16 建滔集團 2.09
17 時代中國控股 2.05
18 中國建築國際 2.05
19 交通銀行 2.04
20 中國光大銀行 1.95
21 中國人民保險集團 1.94
22 中信銀行 1.91
23 中國移動 1.88
24 越秀地產 1.86
25 農業銀行 1.83
26 中信股份 1.81
27 中國信達 1.78
28 中國奧園 1.78
29 中遠海運港口 1.77
30 統一企業中國 1.77
31 龍光集團 1.77
32 工商銀行 1.76
33 招商局港口 1.75
34 恒安國際 1.75
35 民生銀行 1.66
36 江蘇寧滬高速公路 1.66
37 建設銀行 1.64
38 中國海洋石油 1.62
39 嘉里建設 1.61
40 理文造紙 1.54
41 粵海投資 1.47
42 郵儲銀行 1.42
43 中國石油化工股份 1.41
44 信義玻璃 1.38
45 華潤水泥控股 1.29
46 碧桂園 1.12
47 北控水務集團 1.05
48 中國光大控股 1.00
49 海螺水泥 0.81
50 聯想集團 0.80
單位%。數據取得時間 2021.07.20

00882配息紀錄

00882採用「半年配息」機制,每年6月、12月的最後一個日曆日為收益評價日,並於收益評價日後45個營業日之前,進行收益分配。

ETF首次半年度的除息已於7/16進行,此次每股配發0.68元,換算單次配息率高達4.3%;另00882每年配息兩次,故簡易換算年化配息率,可高達8%以上!如此超高的配息率,瘋狂吸引投資人的目光。

除息日 發放日 每股現金股利
2021/07/16 2021/08/20 0.680

But!由於「恒生中國高股息率指數」在過去八年,歷史的配息殖利率僅介於4%-7%之間,故中信投信強調,由於每檔成分股的配息時間不同,因此每次ETF配發的金額不必然平均分配;故若將單次配息率直接乘上配息頻率,可能與實際年化配息率有所不同。

亦即若採簡易換算的年化配息率8%計算,可能會高估實際配息率。

此外,我國稅法對股息課稅計算,是以成分股註冊地作為課稅的依據:註冊於中國或台灣的企業,其配息屬境內所得

由於恒生中國高股息率指數約有53%企業註冊地為中國、台灣「以外」的地區因此,來自於這53%企業的配息所得,適用於海外所得達100萬元以上須申報、超過670萬才達最低稅負制的課稅標準。

因此對多數的投資人來說,獲得來自於00882的配息收入,可享有賦稅上的優勢。

00882績效回顧

成立至今約半年,為投資人帶來約1.8%的績效。後續將透過本站ETF績效的網頁持續追蹤。 

淨值「累計」報酬率統計:

期間 三個月 六個月 一年 三年 五年 十年 成立日
報酬 -7.24 N/A N/A N/A N/A N/A 1.79

結語

雖然說高配息不一定是高報酬的保證,但透過00882中信中國高股息ETF,以15元的發行價即可一舉投資含蓋高配息與低波動概念的中國50家企業,且無需太過掛心ETF單一個股持股權重過高的問題,適合做為穩健型投資人分配配置投資組合的參考選項!END

中信投信官方網站

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